1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ
1.1. Политика «Знай своего клиента» (далее – «Политика KYC») регулирует процесс идентификации и верификации клиентов Pinco Casino с целью:
- обеспечения соответствия требованиям законодательства Кюрасао и международным директивам ЕС (AMLD4/AMLD5);
- предотвращения мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма;
- защиты интересов игроков и сохранения репутации Оператора.
1.2. Основные принципы:
- законность и прозрачность обработки персональных данных (ст. 5 GDPR);
- соразмерность применяемых мер уровню риска;
- регулярная актуализация информации о клиентах.
2. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ
2.1. Базовая верификация (Уровень 1)
- подтверждение e-mail и/или номера телефона;
- проверка даты рождения (достижение возраста 18+/21+ в зависимости от юрисдикции).
2.2. Расширенная верификация (Уровень 2)
- предоставление скан-копии паспорта или национального удостоверения личности;
- селфи с документом для исключения подделок;
- проверка адреса проживания.
2.3. Полная верификация (Уровень 3)
- подтверждение источника средств (банковские выписки, справки о доходах);
- подтверждение источника благосостояния (декларации, корпоративные документы);
- прохождение видео-идентификации при необходимости.
3. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
3.1. Удостоверение личности (одно из):
- паспорт;
- водительское удостоверение;
- национальное удостоверение личности.
3.2. Подтверждение адреса проживания (одно из, выданное не ранее чем за 90 дней):
- счета за коммунальные услуги;
- банковская выписка;
- налоговые документы.
3.3. Подтверждение источника средств:
- справки о зарплате;
- выписки по банковскому счёту;
- договоры о продаже активов.
3.4. Подтверждение источника благосостояния:
- декларации о доходах;
- корпоративные отчёты (для владельцев бизнеса).
4. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
4.1. Автоматизированная проверка
- проверка документов с помощью специализированных систем (OCR, AI-анализ);
- сверка данных с международными базами (санкционные списки, PEP).
4.2. Ручная проверка
- визуальная верификация документов сотрудниками отдела Compliance;
- сопоставление данных в регистрационной форме и документах.
4.3. Видео-верификация
онлайн-сессия с сотрудником, фиксирующим личность клиента.
4.4. Биометрическая аутентификация
использование технологии распознавания лица для повышения надежности.
5. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. При регистрации – базовая проверка (Уровень 1).
5.2. При первом выводе средств – обязательная расширенная верификация (Уровень 2).
5.3. При достижении кумулятивных лимитов:
- депозитов или выводов от €2,000 – расширенная верификация;
- свыше €10,000 – полная верификация (Уровень 3).
5.4. Периодическая ре-верификация – не реже 1 раза в 24 месяца.
6. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Верификация может быть отклонена, если:
- документы поддельные или повреждённые;
- данные не совпадают с регистрационной информацией;
- клиент отказался предоставить обязательные документы.
6.2. Последствия отказа:
- блокировка аккаунта;
- приостановка всех транзакций;
- удержание выигрышей до момента успешной проверки.
6.3. Процедура апелляции
- клиент вправе подать письменное обращение в службу Compliance;
- рассмотрение апелляции осуществляется в срок до 30 дней.
7. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
7.1. Все документы обрабатываются и хранятся в соответствии с GDPR и Политикой конфиденциальности Pinco Casino.
7.2. Политика KYC вступает в силу с 2025—ноябрь-[day] и подлежит ежегодному пересмотру.
7.3. Нарушение Политики влечёт применение дисциплинарных мер к сотрудникам и блокировку аккаунтов клиентов.